Кодекс Банка Кодекс корпоративного управления ОАО «Первобанк»







Скачать 154.67 Kb.
НазваниеКодекс Банка Кодекс корпоративного управления ОАО «Первобанк»
Дата публикации22.01.2015
Размер154.67 Kb.
ТипКодекс
p.120-bal.ru > Банк > Кодекс




Оглавление


1 Глоссарий 3

2 Нормативные документы 3

3 Общие положения 3

4 Понятие, принципы, цели и задачи раскрытия информации 4

5 Порядок и источники раскрытия информации 5

6 Состав информации, раскрываемой Банком в соответствии с требованиями законодательства, формы и способы ее раскрытия 6

7 Состав информации, дополнительно раскрываемой Банком о своей деятельности, и способы ее раскрытия 7

8 Предоставление информации по требованию акционеров 8

9 Порядок взаимодействия членов органов управления и должностных лиц Банка с представителями средств массовой информации 9

10 Заключительные положения 10



1Глоссарий


Банк – Открытое акционерное общество «Первый Объединенный Банк»;

Общее собрание акционеров – Общее собрание акционеров Банка;

Совет директоров – Совет директоров Банка;

Законодательство РФ – действующие законодательные и иные нормативно-правовые акты Российской Федерации;

Кодекс корпоративного управления – Кодекс корпоративного управления, одобренный 21.03.2014г. Советом директоров Банка России и рекомендованный к применению в Письме Банка России от 10.04.2014г. № 06-52/2463;

Кодекс Банка – Кодекс корпоративного управления ОАО «Первобанк», утвержденный Советом директоров Банка

Термины, применяемые, но не определенные в настоящем Положении, используются в том смысле, в котором они используются в Уставе Банка и Положении о Совете директоров.

2Нормативные документы


  1. При составлении настоящего Регламента Банк руководствовался следующими нормативными документами:

  • Федеральный закон от 02.12.1990г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»;

  • Федеральный закон от 26.12.1995г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах»;

  • Федеральный закон от 22.04.1996г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»;

  • Федеральный закон от 27.07.2010г. № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;

  • «Положение о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг» (утверждено Приказом ФСФР Росии от 04.10.2011г. № 11-46/пз-н);

  • Указание Банка России от 25 октября 2013 г. N 3081-У «О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности»

  1. Если в результате изменения законодательства Российской Федерации или требований регуляторов рынка ценных бумаг отдельные статьи настоящего Положения вступают в противоречие с ними, то эти статьи утрачивают силу, и до момента внесения изменений в настоящее Положение Банк руководствуется действующими на соответствующий момент времени положениями законодательства и/или требованиями регуляторов рынка ценных бумаг.

3Общие положения


  1. Настоящее Положение разработано в соответствии с действующим законодательством РФ, Кодексом корпоративного управления, Уставом Банка и Кодексом Банка.

  2. Положение является внутренним нормативным документом Банка и определяет цели и принципы раскрытия Банком информации, устанавливает перечень информации, обязанность по раскрытию которой принимает на себя Банк, а также порядок, источники и формы раскрытия информации, сроки, в течение которых должен обеспечиваться доступ к раскрытой информации, порядок коммуникации членов органов управления, должностных лиц и работников Банка с акционерами и инвесторами, а также представителями средств массовой информации и иными заинтересованными лицами, определяет меры по обеспечению контроля за соблюдением информационной политики общества.



4Понятие, принципы, цели и задачи раскрытия информации


  1. Под раскрытием информации для целей настоящего Положения понимается система осуществляемых Банком мероприятий, направленных на информирование акционеров, инвесторов, участников рынка ценных бумаг и иных заинтересованных лиц о своем финансово-экономическом положении, предпринимаемых действиях и других сведениях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а так же обеспечение ее доступности всем заинтересованным в этом лицам независимо от целей получения данной информации в соответствии с процедурой, гарантирующей ее нахождение и получение.

Раскрытой информацией на рынке ценных бумаг признается информация, в отношении которой проведены действия по ее раскрытию.

Общедоступной информацией на рынке ценных бумаг признается информация, не требующая привилегий для доступа к ней или подлежащая раскрытию в соответствии с действующим законодательством.

  1. Основными принципами раскрытия информации о Банке являются:

    1. Принцип регулярности, последовательности и оперативности предполагает:

  • постоянное и систематическое раскрытие информации о деятельности Банка путем использования различных средств информирования, имеющихся в распоряжении Банка;

  • соблюдение максимально коротких сроков раскрытия информации о событиях и фактах, способных повлиять на финансово-хозяйственную деятельность Банка, стоимость ценных бумаг Банка, затрагивающих интересы Банка;

  • обеспечение непрерывности процесса раскрытия информации, для чего определяется порядок взаимодействия структурных подразделений Банка, связанных с раскрытием информации или деятельность которых может привести к необходимости раскрытия информации;

  • оперативное предоставление информации о позиции общества в отношении слухов или недостоверных данных, формирующих искаженное представление об оценке общества и стоимости его ценных бумаг, что подвергает риску интересы акционеров и инвесторов.

  1. Принцип доступности предполагает использование Банком разнообразных способов раскрытия информации, прежде всего электронных, доступных для большинства заинтересованных лиц. Способы распространения информации должны обеспечивать свободный и необременительный доступ заинтересованных лиц к раскрываемой обществом информации. Доступ к информации должен предоставляться на безвозмездной основе и не требовать выполнения специальных процедур (получение паролей, регистрации или иных технических ограничений) для ознакомления с ней.

  2. Принцип достоверности предполагает предоставление информации, соответствующей действительности, а также обеспечение контроля за тем, чтобы распространяемая Банком информация не была искажена и не являлась ошибочной. Информация, предоставляемая Банком должна носить объективный и сбалансированный характер. При освещении своей деятельности Банк не должен уклоняться от раскрытия негативной информации о себе, которая является существенной для заинтересованных лиц.

  3. Принцип полноты и сравнимости предполагает:

  • предоставление информации, достаточной для формирования у заинтересованных лиц объективного представления по интересующему их вопрос;

  • раскрываемая информация должна быть понятной и непротиворечивой, а данные сопоставимы (должна быть возможность сравнивать показатели Банка за разные периоды времени, а также сравнивать показатели Банка с показателями аналогичных компаний);

  • обеспечение нейтральности при раскрытии финансовой и иной информации, то есть независимость представления этой информации от интересов каких-либо лиц или их групп. Информация не является нейтральной, если выбор ее содержания или формы предоставления имеет целью достижение определенных результатов или последствий.

  1. Целью раскрытия информации о Банке является предоставление полных и достоверных сведений о его деятельности, предоставление информации, достаточной для реализации акционерами своих прав, доведение информации до сведения акционеров, инвесторов, иных заинтересованных лиц в объеме, необходимом для принятия взвешенного решения об инвестировании средств в ценные бумаги Банка.

  2. Основными задачами настоящего Положения являются:

  • обеспечение и защита прав и законных интересов акционеров Банка;

  • повышение уровня открытости в отношениях между Банком, акционерами, инвесторами и иными заинтересованными лицами;

  • выполнение требований законодательства Российской Федерации в части обязательного раскрытия информации;

  • обеспечение доступа акционеров, инвесторов и иных заинтересованных лиц к полной, актуальной и достоверной информации о деятельности Банка;

  • определение перечня информации, дополнительно раскрываемой Банком в целях повышение уровня открытости и прозрачности Банка, роста инвестиционной привлекательности Банка и установления доверия в отношениях между Банком и акционерами, инвесторами, иными заинтересованными лицами;

  • определение порядка и принципов раскрытия дополнительной информации;

  1. Раскрытие информации о Банке, ее объем, содержание и способы распространения не должны противоречить нормативным требованиям о соблюдении охраняемой законом банковской тайны, коммерческой тайны Банка, иной конфиденциальной информации (далее – сведения, составляющие конфиденциальную информацию), а также требованиям информационной безопасности Банка.



5Порядок и источники раскрытия информации


  1. Информация раскрывается Банком на русском языке.

  2. Внутренние документы о порядке сбора и подготовки информации, подлежащей раскрытию, устанавливаются исполнительными органами Банка в соответствии с их компетенцией.

  3. Раскрытие информации о Банке и его деятельности осуществляется путем:

  • опубликования информации в информационном ресурсе, обновляемом в режиме реального времени (далее – лента новостей) и предоставляемом информационным агентством, уполномоченным в установленном порядке на проведение действий по раскрытию информации на рынке ценных бумаг (далее – распространитель информации на рынке ценных бумаг);

  • опубликования информации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть Интернет) на странице, предоставляемой одним из распространителей информации на рынке ценных бумаг;

  • опубликовании информации на странице в сети Интернет, электронный адрес которой включает доменное имя, права на которое принадлежат Банку (далее – сайт Банка).

  1. Банк раскрывает информацию в Ленте новостей ЗАО «Интерфакс», уполномоченного в установленном порядке на проведение действий по раскрытию информации на рынке ценных бумаг, по адресу: http://www.e-disclosure.ru в объеме, порядке и сроки, установленные действующим законодательством РФ и настоящим Положением.

Если в соотвествии с действующим законодательством РФ информация должна быть раскрыта путем опубликования в Ленте новостей, раскрытие такой информации иными способами до момента ее опубликования в Ленте новостей не допускается.

  1. Банк раскрывает информацию, указанную в разделах 6 и 7 настоящей Политики, на следующих страницах в сети Интернет:

  • на странице в сети Интернет, предоставляемой ЗАО «Интерфакс», уполномоченного в установленном порядке на проведение действий по раскрытию информации на рынке ценных бумаг, по адресу: http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=11314;

  • на сайте Банка по адресу: http://www.pervobank.ru/.

  1. Банк проводит встречи с акционерамии и инвесторами (их представителями) с целью предоставления информации о деятельности Банка.

  2. Банк обеспечивает акционерам и иным заинтересованным лицам доступ к информации и документам, предусмотренным действующим законодательством РФ, путем помещения их копий по месту нахождения Банка для ознакомления или предоставления копий документов по требованию заинтересованных лиц за плату, не превышающую расходы на изготовления таких копий.



6Состав информации, раскрываемой Банком в соответствии с требованиями законодательства, формы и способы ее раскрытия


  1. В соответствии с требованиями законодательства Банк раскрывает следующую информацию (обязательное раскрытие информации):

  • Годовой отчет Банка;

  • Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность Банка и аудиторское заключение по ней;

  • Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность Банка и аудиторское заключение по ней;

  • Годовая сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность, составленную в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и Международными стандартами финансовой отчетности и аудиторское заключение по ней;

  • Промежуточная сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность, составленную в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и Международными стандартами финансовой отчетности и аудиторское заключение по ней;

  • Информацию о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами;

  • Устав Банка и внутренние документы, регулирующие деятельность органов управления Банка;

  • Ежеквартальные отчеты эмитента по ценным бумагам;

  • Сообщения о существенных фактах;

  • Информацию, относящуюся к инсайдерской информации эмитента ценных бумаг;

  • Сведения об аффилированных лицах Банка;

  • Решения о выпуске ценных бумаг, проспекты ценных бумаг, отчеты об итогах выпуска ценных бумаг, иная информация, раскрываемая на этапах размещения ценных бумаг;

  • Иные документы и информация, подлежащие обязательному раскрытию в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ.

  1. Банк осуществляет раскрытие информации, указанной в п. 6.1 настоящей Политики, в объеме, порядке, формах и в сроки, установленные действующим законодательством РФ и иными нормативными правовыми актами.

  2. При возникновении иных нормативно установленных требований по раскрытию информации Банк исполняет их в полном объеме.



7Состав информации, дополнительно раскрываемой Банком о своей деятельности, и способы ее раскрытия


    1. Банк дополнительно раскрывает следующие документы и информацию о своей деятельности:

  • Стратегию развития Банка;

  • Информацию о миссии и ценностях Банка;

  • Информацию о персональном составе Совета директоров Банка, Правления Банка, о Председателе Правления Банка (включая сведения об их образовании, месте работы в настоящее время, а так же сведения об утрате членом Совета директоров статуса независимого директора);

  • о составе комитетов Совета директоров с указанием председателя и независимых директоров в составе комитетов;

  • Информацию об обособленных и структурных подразделениях Банка;

  • Информацию об оказываемых услугах и проводимых Банком операциях;

  • Информацию об основных текущих событиях в Банке, в т.ч. в форме пресс-релизов о деятельности Банка;

  • Бухгалтерскую отчетность в соответствии с российскими правилами бухгалтерского учета, комментарии Банка;

  • Кодекс корпоративного управления и иные локальные нормативные акты;

  • Информацию о кредитных рейтингах Банка;

  • Информацию о владельцах именных эмиссионных ценных бумаг Банка, владеющих свыше 10% акций Банка, а также о количестве акций, находящихся в распоряжении Банка;

  • Дивидендную политику Банка;

  • Иную информацию (документы).

    1. Основным способом раскрытия информации, указанной в настоящем разделе, является ее размещение на официальном сайте Банка в сети Интернет – www.pervobank.ru.

    2. Дополнительными способами раскрытия информации являются встречи руководства Банка с акционерами, инвесторами, иными заинтересованными лицами, проведение пресс-конференций, распространение пресс-релизов, публикации в средствах массовой информации.

    3. Перечень дополнительно раскрываемой информации и способы ее раскрытия не являются исчерпывающими и могут дополняться по мере необходимости.



8Предоставление информации по требованию акционеров


    1. Предоставление Банком информации и документов по запросам акционеров осуществляется в соответствии с принципами равнодоступности и необременительности. Реализация акционерами права на доступ к документам и информации Банка не сопряжена с неоправданными сложностями.

    2. Объем права доступа к документам и информации Банка зависит от размера владения акционером голосующими акциями Банка. Банк обеспечивает всем акционерам доступ к документам, хранение которых обязательно для Банка в соответствии с законодательством об акционерных обществах, при этом документы бухгалтерского учета и протоколы Правления Банка предоставляются только акционерам, имеющим в совокупности не менее 25 процентов голосующих акций Банка, акционер в праве также запросить копии указанных документов. Акционерам, имеющим одинаковый объем прав, предоставляется равная возможность доступа к документам Банка.

    3. Запрос о предоставлении информации/документов для ознакомления или запрос о предоставлении копий документов направляются акционером по адресу местонахождения Банка.

    4. Запросы, указанные в п. 8.3. настоящего Положения, составляются акционером в произвольной письменной форме и должны содержать:

  • для физического лица – фамилия, имя, отчество, данные документа, удостоверяющего личность (серия, номер, дата и место выдачи, орган, выдавший документ), адрес места жительства, контактный телефон, e-mail;

  • для юридического лица – наименование, сведения о месте нахождения, ОГРН, ИНН, контактный телефон, e-mail;

  • выписка из реестра акционеров Банка с указанием количества, категории (тип), принадлежащих акционеру акций Банка;

  • наименование запрашиваемого документа с указанием реквизитов, позволяющих его идентифицировать;

  • если акционером запрашиваются копии документов: адрес, по которому они должны быть направлены, или указание о получении копий документов лично или представителем (по доверенности);

  • для физического лица – личная подпись или подпись представителя;

  • для юридического лица - подпись лица, имеющего право действовать от имени акционера без доверенности, заверенная печатью акционера.

В случае, если права на акции, принадлежащие акционеру, учитываются у номинального держателя, к запросу должна быть приложена выписка со счета депо номинального держателя, подтверждающая владение акционером акциями Банка на дату, отстоящую от даты направления запроса не более чем на 3 рабочих дня.

В случае, если акционер действует через своего представителя, к запросу дополнительно должен быть приложен оригинал (или нотариально заверенная копия) доверенности, содержащие сведения о представителе и представляемом. Доверенность должна быть оформлена в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

    1. За рассмотрение и подготовку ответов на запросы акционеров отвечает структурное подразделение Банка, ответственное за раскрытие информации о Банке как эмитенте ценных бумаг.

    2. Предоставление для ознакомления запрошенных документов осуществляется после проверки факта владения обратившимся лицом акциями Банка, в помещении Банка в срок не позднее 7 дней с момента получения Банком соответствующего запроса.

    3. Копии запрошенных документов направляются акционеру почтовым отправлением или выдаются акционеру (его представителю) в срок не позднее 30 дней с момента получения Банком соответствующего запроса. Плата за предоставление копий документов не взимается.

    4. Банк вправе отказать обратившемуся лицу в ознакомлении с документами или в предоставлении ему копий документов в следующих случаях:

  • обратившееся лицо не является акционером Банка на дату предъявления запроса, либо к запросу не приложены документы, предусмотренные п. 8.4 настоящего Положения;

  • информация, указанная в запросе, не позволяет идентифицировать обратившееся лицо как акционера Банка;

  • запрашиваемые документы не входят в перечень документов, предоставление которых акционеру обязательно для Банка в соответствии с законодательством об акционерных обществах;

  • запрашиваемые документы, содержат сведения, составляющие банковскую тайну, конфиденциальную информацию, относящуюся к коммерческой тайне Банка, персональные данные.

Письменный отказ направляется обратившемуся лицу не позднее 7 дней со дня получения Банком запроса об ознакомлении с документами или о предоставлении копий документов.

    1. При истребовании информации в соответствии с данным разделом Положения акционеры не должны злоупотреблять предоставленными им правами. При предоставлении информации акционерам Банк стремиться обеспечить разумный баланс между интересами акционера и интересами самого Банка в целях сохранения конфиденциальности информации составляющей коммерческую, банковскую или иную, охраняемую законом, тайну. Банк оставляет за собой право возражать против требований акционеров, если характер и объем запрашиваемой информации по мнению Банка свидетельствует о наличии признаков злоупотребления со стороны акционера правом на доступ к информации Банка.


9Порядок взаимодействия членов органов управления и должностных лиц Банка с представителями средств массовой информации


  1. Взаимодействие Банка и его органов управления со СМИ осуществляется в соответствии с Федеральным законом "О средствах массовой информации".

  2. Открытыми источниками информации о деятельности Банка для СМИ являются пресс-релизы, корпоративный сайт Банка, формы публикуемой финансовой отчетности, рэнкинги и рейтинги, полиграфическая продукция Банка.

  3. Формирование информации о деятельности Банка, сбор и обработка, накопление и хранение, передача заинтересованным лицам, распространение в СМИ осуществляется Пресс-службой Банка.

  4. Раскрытие информации членами Совета директоров Банка, членами Правления Банка, Председателем Правления Банка, иными представителями Банка осуществляется в соответствии с требованиями настоящего Положения, внутренних документов Банка и в пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации в отношении сведений, составляющих конфиденциальную информацию, и инсайдерскую информацию.

  5. Члены Совета директоров Банка вправе официально комментировать вопросы, рассмотренные на заседаниях Совета директоров, после согласования текста коментариев Председателем правления и Пресс-службой Банка.

  6. Правом раскрытия информации и предоставления комментариев от имени Банка обладают Председатель Правления Банка, руководитель Пресс-службы Банка, сотрудники Банка, надлежащим образом уполномоченные на совершение указанных действий на постоянной или однократной основе.

  7. Полномочия лиц, имеющих право раскрытия информации и предоставления комментариев от имени Банка, дифференцируются в зависимости от занимаемой должности и профессиональной сферы деятельности и регулируются внутренними нормативными и распорядительными документами Банка.

  8. В целях проведения согласованных действий в области коммуникаций информация о делегировании отдельным сотрудникам Банка полномочий по предоставлению от имени Банка информации средствам массовой информации доводится до сведения Пресс-службы Банка.

  9. В иных случаях сотрудникам Банка запрещается публично комментировать или предоставлять любую информацию о Банке и его деятельности.

  10. При осуществлении внешних контактов сотрудники Банка руководствуются требованиями действующего законодательства Российской Федерации, внутренних нормативных и распорядительных документов Банка, в том числе, регламентирующих порядок соблюдения тайны в отношении сведений, составляющих конфиденциальную информацию.



10Заключительные положения


  1. Настоящая Политика вступает в силу с даты утверждения Советом директоров Банка.

  2. Контроль за соблюдением настоящей Политики и вопросы ее изменения, с учетом изменений действующего законодательства о раскрытии информации и появления новых стандартов корпоративного управления в российской и международной практике, находятся в компетенции Совета директоров Банка.





Стр. из


Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Кодекс Банка Кодекс корпоративного управления ОАО «Первобанк» iconПоложение о раскрытии информации ОАО «Газпром» Утверждено решением...
Российской Федерации, Уставом ОАО «Газпром», Кодексом корпоративного управления (поведения) ОАО «Газпром», внутренними документами...

Кодекс Банка Кодекс корпоративного управления ОАО «Первобанк» icon5. Основные принципы противодействия коррупции
Банка к совершенствованию корпоративной культуры, следованию лучшим практикам корпоративного управления и поддержанию деловой репутации...

Кодекс Банка Кодекс корпоративного управления ОАО «Первобанк» iconОбязанности совета директоров и роль заинтересованных лиц в области корпоративного управления
Четвертое заседание круглого стола по вопросам корпоративного управления в России

Кодекс Банка Кодекс корпоративного управления ОАО «Первобанк» iconЯ не могу себе представить другую такую страну, где бы гражданское...
Часто называют Code Napoleon) 1804 г., Code de Procedure Civil 1806 г., Code de Commerce 1807г., Code d'instructio Criminelle 1808...

Кодекс Банка Кодекс корпоративного управления ОАО «Первобанк» iconКодекс Российской Федерации об административном правонарушении дополнен статьей 35-1 Коап РФ
С 08. 07. 2016 вступил в силу Федеральный закон от 03. 07. 2016 №326-фз о внесении изменений в Уголовный кодекс РФ и Уголовно-процессуальный...

Кодекс Банка Кодекс корпоративного управления ОАО «Первобанк» iconПояснительная записка к проекту федерального закона о внесении изменений...
Уголовный кодекс Российской Федерации, Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации и Кодекс Российской Федерации

Кодекс Банка Кодекс корпоративного управления ОАО «Первобанк» iconКодекс Украины Содержание
Этот Кодекс, он обязан одновременно подать проект закона о внесении изменений в Гражданский кодекс Украины. Представленный законопроект...

Кодекс Банка Кодекс корпоративного управления ОАО «Первобанк» iconСостав и структура кредитного портфеля коммерческого банка
Целью данного исследования является разработка экономически обоснованного механизма управления кредитным риском с целью удовлетворения...

Кодекс Банка Кодекс корпоративного управления ОАО «Первобанк» iconРоссийской федерации по вопросам условного освобождения (предоставления...
В уголовный кодекс российской федерации, уголовно-исполнительный кодекс российской федерации и уголовно-процессуальный кодекс

Кодекс Банка Кодекс корпоративного управления ОАО «Первобанк» iconЗаконопроект
«О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации, Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации и Кодекс Российской...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Право





При копировании материала укажите ссылку © 2015
контакты
p.120-bal.ru
Поиск